SCHD vs SPY ETF

SCHD와 SPY는 투자자들 사이에서 인기 있는 두 가지 ETF로, 각각 고유한 장점과 특성을 가지고 있습니다. 이 글에서는 두 ETF의 주요 특징, 성과, 그리고 어떤 투자자에게 적합한지에 대해 알아보겠습니다.

 

1. 주요 차이점

SCHD는 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를 추종하며, 고배당 주식에 중점을 둡니다. 이는 가치주에 더 많은 비중을 두게 되는 결과를 낳습니다. 반면, SPY는 S&P 500 Index를 추종하며, 미국 대형주 전반에 고르게 투자합니다. 이 때문에 성장주와 가치주를 모두 포함하는 더 다양하고 균형 잡힌 포트폴리오를 구성하게 됩니다.

 

2. 성과 비교

2011년 이후의 성과를 비교했을 때, SPY는 연평균 약 0.8% 더 높은 성과를 기록했습니다. 그러나 특정 시기에는 SCHD가 더 나은 성과를 보이기도 했습니다. 예를 들어, 2022년에는 가치주가 성장주보다 우수한 성과를 보였고, 이 기간 동안 SCHD가 SPY를 앞질렀습니다.

 

3. 섹터 배분

섹터별 배분에서 SCHD와 SPY는 차이를 보입니다. SCHD는 배당을 많이 지급하는 섹터에 집중되어 있으며, 산업재, 헬스케어, 소비자 방어섹터 비중이 높습니다. 반면, SPY는 기술 섹터 비중이 더 높아 성장 잠재력이 있는 주식에 많이 투자하고 있습니다. 구체적으로, SCHD는 산업재와 헬스케어에 각각 17.48%, 15.69%를 할당하고 있으며, SPY는 기술 섹터에 28.55%를 할당하고 있습니다.

 

4. 비용 및 세금 효율성

SCHD의 비용 비율은 0.06%로 SPY의 0.095%보다 낮습니다. 두 ETF 모두 거래 비용이 적고, 세금 효율성이 높아 과세 계좌에서도 적합합니다. SCHD와 SPY 모두 자본 이익 분배를 하지 않아 세금 효율성이 높은 편입니다.

 

SCHD와 SPY는 각각 다른 투자 목적에 적합합니다. 포트폴리오의 핵심 자산으로는 SPY가 더 적합할 수 있으며, 가치주에 더 큰 비중을 두고 싶다면 SCHD가 좋은 선택이 될 수 있습니다. 투자 목표와 리스크 선호도에 따라 적합한 ETF를 선택하는 것이 중요합니다.

 

SPY랑 SCHD 둘 다 투자하면 안되나요?

더 리치 - The Rich.

 

이 두 ETF는 포트폴리오에 약간 다른 역할을 하므로, 투자자의 목적에 맞게 선택하는 것이 좋습니다.